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紹介

生命保険販売に必要な基本ルールとコンプライアンス知識を網羅。生命保険販売者が自主的に自己研鑽を積み、従来以上の顧客重視の保険販売をするための必読の書。

目次

第一章　正しい生命保険募集
第一節　生命保険募集人
１　保険業法上の生命保険募集人 ２　生命保険募集人の法的地位 ３　生命保険募集人の責務Ⅰ (１)　保険会社の引受けリスク（アフターケア、加入基準など） (２)　観察と質問による第一次選択、モラルリスク、マネーロンダリング ４　生命保険募集人の責務Ⅱ (１)　説明義務 (２)　重要事項の説明 (３)　書面の交付と説明

第二節　生命保険商品と販売手法のリスク
１　一般生命保険契約の成立要件とリスク ２　変額保険、外貨建て保険商品などハイリスク・ハイリターン商品 ３　団体保険募集上の留意点 ４　海外保険への加入 ５　コンサルティング営業の販売者リスク ６　ＤＭ営業、インターネット販売など非対面募集のリスク 確認テスト〔１〕

第二章　生命保険販売におけるコンプライアンス
第一節　生命保険募集人を取り巻く法律
１　保険業法 ２　事務ガイドライン（金融庁） ３　消費者契約法 ４　金融商品の販売等に関する法律 ５　その他の法律

第二節　禁止・違反行為
１　保険業法の「保険募集」における禁止・違反行為 (１)　無登録・無資格募集 (２)　登録内容虚偽・欠落 (３)　一社専属制 (４)　虚偽説明・重要事項不告知 (５)　虚偽勧奨・告知義務履行妨害 (６)　不利益乗換・転換 (７)　特別利益の提供 (８)　誤解を招く比較表示 (９)　断定的判断の提供 (10)　保険契約者の保護を欠く行為 (11)　著しく不適当な行為 確認テスト〔２〕 ２　消費者契約法における違反行為 (１)　不実告知 (２)　断定的判断の提供 (３)　不利益事実の不告知 (４)　困惑による勧誘 ３　金融商品販売法における違反行為 (１)　重要事項の説明義務違反と損害補償責任 (２)　勧誘の適正確保 ４　証券取引法における違反行為 (１)　適合性の原則 (２)　投資信託等の販売における違法行為 (３)　保険契約との誤認 ５　相談業務その他の違反行為 (１)　ＦＰ相談（ＦＰ倫理規定） (２)　税務相談 (３)　法律相談 (４)　社会保険相談

第三節　罰則規定と懲戒規定
１　罰則規定とは ２　社内の懲戒規定 ３　重大不祥事事件の刑罰 ４　損害賠償責任と求償 確認テスト〔３〕

第三章　消費者との信頼関係づくり
第一節　慎むべき安易な判断、問題ある親切な行為
１　保険料の一時立替行為 ２　代筆行為・印鑑贈与 ３　ご契約のしおり、定款・約款の未交付 ４　私製資料配布 ５　健康判断 ６　接待、供応、贈呈 ７　取扱者報告書の不正確記入

第二節　保険相談・トラブルの対応

第三節　顧客情報の守秘 確認テスト〔４〕

第四章　生命保険と損害保険代理店

第一節　損害保険代理店の登録

第二節　損害保険代理店の権限の明示

第三節　損害保険募集時の説明事務

第四節　損害保険代理店の禁止行為
１　自己契約の禁止 ２　保険業務法第300条の禁止行為

第五節　損害保険代理店と消費者契約法・金融商品販売法

第五章　顧客満足度向上のために
第一節　顧客満足度
１　顧客満足のための第一段階作業

版元から一言

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著者プロフィール

認定生命保険士（TLC）会（ニンテイセイメイホケンシ（ティーエルシー）カイ）

業界共通教育の最高課程である「生命保険大学課程」を履修して試験に合格し、会社からの推薦によって「TLC（生命保険協会認定ＦＰ）」の資格を取得した人たちで構成され、会員相互の啓発と生命保険に携わる者の社会的地位向上に努めること、TLC（トータルライフコンサルタント）の称号に恥じない高度な知識・技術水準を維持することを目的として活動。

CLUJ懇話会（シーエルユージェーコンワカイ）

INA（現安田火災ひまわり）、アリコ、エクィタブル（現クレディスイス）、セゾン、ソニー、プルデンシャル、アイエヌジー、アクサ、これら８社のいずれかに所属する、または８社いずれかの保険商品を扱う営業職員、代理店、内勤職員の有志で構成され、会社単位での連帯や団結を度外視し、会社間の垣根を越えて、Own Agent Spiritを磨くための研鑽活動を行っている団体

上田　和勇　（ウエダ　カズオ　　）

専修大学商学部教授。1950年生まれ、愛媛県出身。
早稲田大学商学部卒業後、安田火災海上保険⑭入社。同社退社後早稲田大学大学院商学研究科修士課程、同博士課程修了。1995年

山野　嘉朗（ヤマノ　ヨシロウ）

愛知学院大学法学部教授。1952年生まれ、東京都出身。早稲田大学法学部卒業。同大学院博士前期課程修了。
同大学院博士後期課程満期退学。1988年

前川　知徳（マエカワ　トモノリ）

マネージメントサポート代表。1955年生まれ、香川県出身。山口大学経済学部卒業後、住友生命保険（相）入社。同社退社後ジェイピーエヌ⑭取締役。マネージメントサポート代表、現在に至る。