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家族ではじめよう!NISAの使い方
- 書店発売日
- 2013年7月9日
- 登録日
- 2015年8月13日
- 最終更新日
- 2015年8月13日
紹介
「自助努力による資産形成」をサポートするために
創設されたNISA(少額投資非課税制度:日本版ISA)。
いよいよ2014年1月よりスタートします。
この制度を利用すると、上場株式・株式投資信託等にかかる
譲渡所得と配当所得が非課税になります。
ただ、1人単位では年間100万円の非課税枠ですので、
NISAの非課税メリットを最大化するためには、
家族全員での活用が有効と考えられます。
そこで、本書では、NISAの制度概要、
利用にあたっての疑問点、注意点について解説したうえで、
世代別のNISAの活用方法をライフプランに基づいてまとめています。
さらに、NISAを機に投資を始めるという投資未経験者の方に役立つ
資産形成の基本的なノウハウも多く掲載しています。
目次
Part.1 NISAってなあに?編
1 NISA(ニーサ)ってどんな制度?
2 英国のISAはどんな制度なの?
3 NISAはどうして始まるの?
Column. 1 NISAの用語集
4 年間100万円の枠の使い方で制限があるようだけど…
5 NISAにはどんな商品が投資できるの?
6 NISAにはどんな投資信託が向いているの?
Column. 2 NISA口座開設の手続き
7 NISAに注意点はないの?
8 ロールオーバーするときの注意点はある?
9 ほかの非課税制度との違いはなに?
10 NISAは相続対策にも使えるの?
Column. 3 今後期待されるNISAの改正ポイント
Part.2 世代別・NISAの活用術編
1 新社会人になり投資を始めるAさん(22歳男性)
2 住宅購入資金を蓄えたいBさん(28歳女性)
3 将来の教育資金を積み立てたいCさん(32歳男性)
4 海外旅行資金を資産運用で準備したいDさん(36歳女性)
Column. 4 絶対収益追求型ファンドってなあに!?
5 投資信託の利益確定を考えているEさん(38歳女性)
6 10年後からの老後資金の準備をしたいFさん(52歳女性)
7 定年退職後も投資を続けていきたいGさん(63歳男性)
8 相続対策を真剣に考え始めたHさん(75歳男性)
Part.3 かしこい資産運用編
1 いまなぜ投資が必要なのか
2 リスクってなあに?リターンってなあに?
3 投資信託をNISAでどう活用するか!?
4 分散投資のすすめ①(資産分散)
5 分散投資のすすめ②(時間分散)
6 長期保有のすすめ
7 投資信託のかしこい商品選択の方法
8 アセットアロケーションとリバランス
9 投資信託に関する情報収集先
Column. 5 NISAで活用できる運用商品は?
Column. 6 毎月分配型投資信託をNISAで活用すると…
上記内容は本書刊行時のものです。